البنك من بين بارودا - forex - الفضيحة الفلبين

بنك بارودا الفضيحة: حسابات وهمية تم إنشاؤها لإرسال الأموال في الخارج الركاب سيرا على الأقدام إعلانا من بنك بارودا في شارع مزدحم في نيودلهي. (رويترز فيل فوتو) تم إنشاء العشرات من عربة الجرار، والمساعدة المنزلية والسائقين المديرين في الشركات وهمية فى اطار فضيحة غسيل الاموال التى تضم 6172 كرور روبية، والتى شملت رجال اعمال ومسئولين فى بنك بارودا، وفقا لما ذكره تحقيق. ذكر تقرير اخبارى نشرته صحيفة التايمز الهندية اليوم الاثنين ان رجال الاعمال ومسئولى البنوك دفعوا 10 الاف روبية شهريا لهؤلاء الاشخاص المتخلفين اقتصاديا لاستخدام بطاقات هوية الناخبين فى انشاء حساب جارى باسم الشركات الوهمية. وقال التقرير ان عملية الفضيحة التى تسمى فضيحة لسكوبانكينغ-هوالارسكو نشأت فى فرع بنك بارودارسكوس اشوك فيهار فى نيودلهى حيث يزعم ان مسؤولين يتعاونان مع عدد من رجال الاعمال لتسهيل تحويل الاموال خلال عام. وقد وجد المكتب المركزي للتحقيق ومديرية الإنفاذ أسماء 59 مواطنا من ذوي الدخل المنخفض على الأقل الذين تم تعيينهم من قبل مديري الشركات المقلدة من قبل المصدرين للتصدير لإرسال أموالهم غير المشروعة إلى البلدان الأجنبية، رديقو حسبما ذكر التقرير. وجاءت عملية احتيال بعد التدقيق الداخلي من قبل البنك الأحمر علم ما يقرب من 8،000 المعاملات القيام به من فرع أشوك فيهار لها. وحدد التقرير مسئولى البنك كمدير عام مساعد سك جارغ وجاينيش دوبى رئيس قسم النقد الاجنبى. ومنذ ذلك الحين تم اعتقال دوبي من قبل البنك المركزي العراقي. رجال الأعمال اسمه في التقرير هي غورشاران سينغ، تشاندان باتيا، غوروشاران سينغ، سانجاي أغروال و لدكوماني أوثرزردكو. كما تم فتح العديد من الشركات قذيفة في هونغ كونغ لتنفيذ عملية احتيال. وجدت دككوث التحقيق أن روبية 6،172 كرور أودعت في هذه الحسابات 59 بين أغسطس 2014 حتى أغسطس من هذا العام، ومعظمها في شكل تحويلات النقد الأجنبي ونقل من خلال البنوك الأخرى، رديقو التقرير الإخباري. ووفقا للتقرير، أظهرت الوثائق المصرفية واردات من الفواكه الجافة والبقول والأرز على الرغم من عدم وجود مثل هذه الصفقة. كما كشف التحقيق سبي-إد أيضا مشغلي لدكوينتيرسكو - تعمل من تشاندي تشوك - الذين استخدموا حسابات مصرفية مختلفة لامتصاص المال الأسود من العديد من رجال الأعمال في الحسابات المصرفية. توفر مشغلي الدخول لدكوث فواتير الشراء وهمية إلى لحن من 3 إلى 4 مرات من القيمة الفعلية للعناصر. وهم يدفعون المال من خلال قنوات مختلفة، على أساس العمولة، من خلال النقد ومن ثم المشغلين وضع هذا المال في العديد من الحسابات المصرفية المملوكة لهم. ثم يتم تحويل الأموال إلى حسابات بنك بارودا في كميات صغيرة من خلال البنوك المختلفة، رديقو التقرير وأضاف. ونقل التقرير عن ضابط تحقيق في وصفه لعملية احتيال كدولة نقدية سوداء إلى وايتيردو من خلال قناة الحوالة المصرفية. الاحتيال 6،000-كر فوريكس: المزيد من البنوك قد تشارك في الصادرات ذهبت إلى أفغانستان المزعوم أكثر من 6000 كرور روبية بنك بارودا (بوب) الفضيحة تهدد بفتح صندوق باندورا في القطاع المصرفي. وفي حين تم القبض على موظفي البنك المركزي وبنك هدفك بالفعل من قبل مكتب التحقيقات المركزي ومديرية التنفيذ، وجدت التحقيقات أنه يمكن إشراك المزيد من البنوك. وقد وصلت بالفعل شكوى واحدة في هذا الصدد، تنطوي على بنك آخر غير بنك التنمية الآسيوي وبنك هدفك، مقر إد ويمكن تسجيل حالة بعد التحقيق. ومما يزيد الأمور تعقيدا هو الكشف عن أنه في حين أرسلت التحويلات إلى هونغ كونغ ودبي عن طريق البنوك، فقد أرسلت الصادرات الفعلية إلى أفغانستان. وتظهر السجلات ان الصادرات المزعومة ارسلت الى افغانستان ولكن فواتير من هونج كونج مستوردة. وقال مسؤول فى وزارة الدفاع ان التحقيق الان يتعلق بمن حصلوا عليه فى افغانستان وما ترتبط به الصادرات. وقد تم فتح ما يزيد عن 59 حسابا، وهي تحت الماسح الضوئي ل إد و البنك المركزي العراقي، في بنك بوب، وتم فتح 13 حسابا في بنك هدفك خلال فبراير / شباط - مارس / آذار 2015 لإرسال الأموال إلى الخارج. وكان السيد كمال كالرا المسؤول عن النقد الأجنبي في بنك هدفك، الذي كان يدعى أنه قدم للمصدرين عديمي الضمير الذين اعتقلوا في القضية لبوب. وفقا لمصادر إد، المصدر غورشاران سينغ داوان، الذي اعتقلته إد في هذه القضية، طرح فكرة غسيل الأموال على أساس تجاري إلى كالرا في أوائل عام 2015. كالرا زعم وافق وساعد داوان فتح 13 الحسابات التي من خلالها عدة شرائح من الفوركس، وجميع أقل من 1 لكح، إلى هونغ كونغ ودبي. ومع ذلك، بعد هذه المعاملات، كالرا من المفترض أن تطورت قدم باردة وقال لداوان أن أي المزيد من هذه المعاملات يمكن أن يثير الشبهات. ثم قدم دوان إلى بنك بوب أشوك فيهار فرع أغم سك غارغ، أيضا تحت رعاية البنك المركزي العراقي. وافق غارغ وزعم أنه ساعد داوان وشركائه تشاندان باتيا وسانجاي أغروال فتح 15 من 59 الحسابات المشبوهة. وردا على التطورات، قال بيان بنك هدفك: يجري بحث المسألة داخليا على رأس الأولويات. كما يقوم البنك بتوسيع نطاق تعاونه ودعمه الكامل مع السلطات. لدى البنك سياسة عدم التسامح مطلقا مع أي سوء سلوك من جانب موظفيه. وتعليقا على الدور المشتبه به للبنوك الأخرى، قال مسؤول في إدارة المخاطر: "لم ندقق حتى الآن سوى 28 حسابا. ومع تقدم التحقيقات، يمكن العثور على مزيد من الحسابات، كما يمكن أن تأتي المزيد من المصارف تحت الماسح الضوئي. لدينا بالفعل شكوى حول بنك حيث يمكن أن تعزى هذه المعاملات إلى قبل عقد من الزمان. وقالت مصادر في الوكالة في السنوات العشر الماضية أن بعض البنوك قد تولت دور مشغلي الحوالة. وهذا يناسب كل من البنك والمصدرين. يقوم البنك بتوليد الأعمال والمصدر يوفر المال لأن معاملات الحوالة تكلف 1.60 روبية لكل دولار يتم إرساله للخارج في حين أن نفس المعاملة من خلال البنك يكلف 1.20 روبية. كما تستعد الوكالة لإرفاق ممتلكات المتهمين المقبوض عليهم، وقد حددت بالفعل بعض تلك التي تم شراؤها من عائدات الجريمة. وقالت المصادر في الأشهر الستة التي أعقبت فتح حسابات مشبوهة في بنك هدفك، أدلى كالرا أكثر من 1.5 كرور روبية من خلال عمولات 30-50 بايس انه حصل كعمولة لكل دولار أرسلت في الخارج. واقترب داوان أيضا من 16 كرور روبية من الحسابات المشتبه فيها. وتقدر الوكالات أن مجموع الخسارة التي لحقت بالمستودع من حيث عيب الرسوم الذي ادعى به المتهم زورا هو مبلغ يتراوح بين 250 و 300 كرور روبية. ومع ذلك، يتم احتساب انتهاكات العملات الأجنبية حتى الآن على أكثر من 6000 كرور روبية. وطبقا لما ذكرته وزارة الدفاع فان المتهمين قاموا بتطهير شركات القذائف فى الهند وهونج كونج. وقد قامت الشركات الهندية بتصدير منتجات مبالغ فيها عن طريق توليد فواتير وهمية، وقدمت شركات هونج كونج فواتير استيراد وهمية للمطالبة بتخفيض الرسوم الجمركية. تم نقل الفرق في الفواتير والقيمة الفعلية من خلال القنوات المصرفية كما يحدث من خلال شبكات الحوالة.